אודות אלטמן

שלדון "שלי" אלטמן מתקבל לפקולטה להנדסת מכונות באוניברסיטת אילינוי והופך לבן המשפחה הראשון שרוכש השכלה אקדמית.

שלי מסיים את לימודיו באוניברסיטת אילינוי באורבנה-שמפיין ומשרת כמהנדס ימי בדרגת סגן בצי האמריקאי. במהלך מלחמת וייטנאם, הוא הופקד על פיתוח "תוכנית ב'" עבור ציוד לבדיקת טורפדו שהיה חסר לצי. פיתוחו הפך למכשיר הבדיקה האנלוגי האחרון ששימש את כל המשחתות לאורך המלחמה.

בהשפעתו החזקה של חתן פרס נובל לעתיד, מילטון פרידמן, שלי מתקבל לתוכנית ה-MBA למנהלים באוניברסיטת שיקגו, שם לימד פרידמן.

שלי מסיים את התואר השני (MBA) מאוניברסיטת שיקגו ומתחיל לעבוד ב-IBM במכירת המחשבים המקוריים שלהם. מחשבים אלו הפכו למיושן את סרגל החישוב (slide rule) בו השתמש בצי האמריקאי.

שלי עוזב את IBM ומתחיל את הקריירה הפיננסית שלו בחברת A.G. Becker היוקרתית, במחלקה להערכת קרנות. הוא סייע למשקיעים מוסדיים להבין את ביצועיהם ביחס למתחרים ולמדד ה-S&P 500.

שלי הופך לאחד המקבלים המוקדמים של רישיון נציג רשום (Series 1) מטעם FINRA.

שלי מוסמך כמנהל רשום (Registered Principal) ב-A.G. Becker לאחר שהקים עבורם פעילות בבורסת האופציות של שיקגו (CBOE). הוא סייע למוסדיים לתמחר אופציות באמצעות מודל בלק ושולץ. בשנה זו הוא מעצב את תפיסת עולמו הפיננסית מול השווקים הדוביים של אמברגו הנפט וה"סטגפלציה".

בורסת ניו יורק (NYSE) מציעה לשלי להקים עבורם את שוק האופציות. הוא מתנה זאת בשילוב אופציות על מדד ה-S&P 500. הם מסרבים והוא דוחה את ההצעה. (כיום, אופציית ה-S&P 500 היא הסחירה ביותר בעולם).

שלי מקים את העסק שלימים יהפוך ל-Altman Advisors.

שלי מעביר את הפעילות ל-Oppenheimer & Co, שם הציג סטנדרטים של נאמנות (fiduciary) וניהול תיקים לפי שיקול דעת.

בחירתו של רונלד רייגן לנשיאות מובילה לשינויי מדיניות שהזניקו שוק שורי (bull market) שנמשך 17 שנים.

קריסת הבורסה ב"יום שני השחור" מלמדת את שלי לא להיכנס לפאניקה בשווקים תנודתיים ומחשלת את הגישה המקצועית של אלטמן.

קריסת המיזוג של יונייטד/אמריקן איירליינס מלמדת את שלי שיעור נוסף בחשיבות ההימנעות מריכוזיות יתר וממינוף.

חברת אופנהיימר משיקה את תוכנית ה-Omega לניהול מבוסס עמלה (fee-based) במקום עמלות קנייה/מכירה, מה שיוצר זהות אינטרסים עם הלקוח. שלי ממונה למנהל מנכ"ל (Managing Director) והופך למנהל התיקים הגדול ביותר בתוכנית זו בארה"ב, מה שמעניק לו את הכינוי "Omega Man".

פרוץ מלחמת המפרץ והמיתון שבעקבותיה יוצרים תקופה מאתגרת נוספת בשווקים.

מדיניות הנשיא קלינטון והקונגרס מובילה לשוק שורי נוסף.

התפוצצות בועת הדוט-קום ופיגועי ה-11 בספטמבר יוצרים משבר עמוק. הניסיון שנרכש בתקופה זו הוביל להתפתחות משמעותית של קבוצת אלטמן.

קבוצת אלטמן עוברת ל-UBS. בנג'מין "בן" אלטמן, בנו של שלי ובן טיפוחיו, מצטרף לעסק. הקבוצה מתחילה לנהל את שני צדי המאזן (נכסים והתחייבויות) ומרחיבה את שירותי תכנון הביטוח.

בן מקבל רישיון FINRA ומפתח את מודלי הקצאת הנכסים (כולל השקעות אלטרנטיביות) המשמשים את החברה עד היום. הקבוצה הופכת למנהלת עושר (Wealth Managers) מלאה המטמיעה תוכניות לעצמאות פיננסית רב-דורית. שלי מגיע למועדון היו"ר ב-UBS (1% המובילים בארה"ב).

המשבר הפיננסי העולמי (GFC). אלטמן מיישמת אסטרטגיות הגנתיות חדשות במודלים שלה. בן מקדם את ניהול תיקי האשראי לשיאים חדשים והופך את המשבר להזדמנות.

בן מוסמך כ-Certified Financial Planner™ (מתכנן פיננסי) והופך למנהל תיקים בכיר, בדרכי אביו.

החברה, שנקראת כעת Altman Financial Group, הופכת למנהלת התיקים הגדולה ביותר ב-UBS בשיקגו במסלול ה-discretionary (שיקול דעת). נכסי החברה חוצים את רף ה-200 מיליון דולר.

החברה מוסיפה ניהול אופציות לשירותי ניהול הנכסים שלה.

אימוץ מודל השירות Supernova® (מענה מהיר ותקשורת רציפה). רף המינימום ללקוחות חדשים עולה ל-3 מיליון דולר. שלי מגיע לדרגה הגבוהה ביותר ב-UBS (Managing Director and Chairman’s Circle).

בן ושלי משיקים את Altman Advisors כחברה עצמאית, נאמנה (fiduciary) ומשרד רב-משפחתי (Multi-Family Office), הממוקמת בקומה ה-97 של מגדל סירס. בן מכהן כמנכ"ל ומנהל השקעות ראשי, ושלי כיו"ר.

החברה עוברת את רף ה-250 מיליון דולר בנכסים מנוהלים. בן נכלל ברשימת 40 היועצים הבולטים של Crain’s Chicago. המינימום ללקוח חדש עולה ל-5 מיליון דולר.

הוספת שירותי תכנון מס, תכנון עיזבון וניהול תשלומים, מה שהופך את הפירמה ל-Multi-Family Office מלא.

בן מצטרף לארגון היזמים EO (Entrepreneur’s Organization) סניף שיקגו.

משבר הקורונה. Altman Advisors מתאימה את עצמה וחוצה את רף ה-300 מיליון דולר בנכסים מנוהלים. פרופ' פיליפ גורדון מצטרף כמנהל תקשורת.

שיפור יעילות העסק באמצעות מערכות EOS™ ו-Culture Index™. איתן גוף מצטרף להנהלה. החברה מקימה חטיבות ייעודיות לניהול נכסים ו-Family Office.

ג'ורג' רודאוסקי מצטרף כמנהל תיקי אשראי מוביל. ריאן סאפקו מצטרף כמתכנן Family Office. מייקל סנטרלי ממונה למנהל קבוצת ניהול הנכסים.

בן מתקבל לארגון YPO (Young Presidents’ Organization). החברה מונה 15 עובדים ומנהלת מעל 350 מיליון דולר.

בתגובה למתקפת הטרור של ה-7 באוקטובר, בן ופיל מקימים את שותפות "חברים בישראל" לתמיכה בקהילות יהודיות וישראליות. בן מצטרף לארגון 18 Lions ול-EO Israel. החברה חוצה את רף ה-400 מיליון דולר.